留学生存了2000磅被怀疑洗钱？此类事件如何预防？

2019年3月，英国国家经济犯罪中心以涉嫌“洗钱”为由冻结了95个中国在英留学生的银行账户，冻结账户总额达360多万英磅。两年多过去，有些留学生已放弃被冻结的资金，毕业回国；也有些留学生通过寻求律师的帮助，维护自身权益。

2019年，这些银行卡账户被冻结后，英国国家犯罪调查局的官方通报了95个被冻结账户的一些共同特征：

1、这些账户都曾收到过从自动化服务设备存入的现金存款。

2、无论通过自动化服务设备还是其他形式，存款入账的模式都被认为与已知洗钱手段吻合，如：小额多笔现金存入，以避免被银行和监管机构察觉，这被业内称之为“化整为零”。

３、此次大多数账户持有人为中国留学生，现金为家人提供用以支持学业，但被花费在非留学相关项目上。

4、这些账户内部分大额资金被用于购物运回中国，并且商品收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。

５、银行卡被冻结给生活和学习都带来诸多不便，不少留学生因为法律知识缺乏，并未意识到如此使用其银行账户是潜在的违法行为。

还有一些涉案学生在不知情的情况下被不法分子利用。

海外留学生该如何预防此类现象发生？专业人士表示：

一、留学生平时如果要存钱，要直接主动去银行柜台或者找银行经理，说明自己的现金来源。

二、应尽量避免小金额多次的存款；如果有相关行为，要主动通知银行存了多少笔、总共多少金额，解释资金来源等。

三、不要私下换汇，一些人觉得私下换汇比到银行办理更方便，汇率更优惠，便将自己的私人银行账户提供他人用于资金转账，殊不知这存在法律风险。

在这里，小编也提醒海外留学生：严守当地法律！避免私下换汇！保护财产安全！